Технология использования финансовых функций Excel

Финансовые функции Excel предназначены для вычисления базовых величин, необходимых при проведении сложных финансовых расчетов.

Использование финансовых функций Excel требует соблюдения определенной информационной технологии.

Задание финансовых функций.

1 на рабочем листе в отдельных ячейках осуществляется подготовка значений основных аргументов функции.

2 для расчета результата финансовой функции Excel курсор устанавливается в новую ячейку для ввода формулы, использующей встроенную финансовую функцию. Если финансовая функция вызывается в продолжение ввода другой формулы, данный пункт опускается.

3 осуществляется вызов Мастера функции.

4 выполняется выбор категории Финансовые. В списке Имя функции содержится полный перечень дос­тупных функций выбранной категории. Поиск функции осущест­вляется путем последовательного просмотра списка. В нижней части окна приведен краткий синтаксис и справ­ка о назначении выбираемой функции. Кнопка Справка вызывает экран справки для встроенной функции, на которой установлен курсор. Кнопка Отмена прекращает работу Мастера функции. Кнопка Закончить переносит в строку формулы синтаксическую конструкцию выбранной встроенной функции.

5 выполняется выбор в списке требуемой финансовой функции. В результате выбора появляется диалоговое окно для ввода аргументов. Для каждой финансовой функции существует регламентированный по составу и формату значений перечень аргументов.

6 в поля ввода диалогового окна можно вводить как ссылки на адреса ячеек, содержащих собственно значения аргументов, так и сами значения аргументов.

7 если аргумент является результатом расчета другой встроенной функции Excel возможно организовать вычисление вложенной встроенной функции путем вызова Мастера функции.

8 возможна работа с экраном справки, поясняющей назначение и правила задания аргументов функции. Вызов справки осуществляется путем нажатия кнопки Справка.

9 для отказа от работы со встроенной функцией нажимается кнопка Отмена.

10 завершение ввода аргументов и запуск расчета значения встроенной функции выполняется нажатием кнопки Закончить. При необходимости корректировки значений аргументов функции (изменение ссылок, постоянных значений и т.п.) курсор устанавливается в ячейку, содержащую формулу и осуществляется их редактирование.

2.2 Специфика задания аргументов финансовых функции.

1. Все аргументы, означающие расходы денежных средств (например, ежегодные платежи), представляются отрицательными числами, а аргументы, означающие поступления (например, дивиденды), представляются положительными числами.

2. Все даты как аргументы функции имеют числовой формат представления, например, дата 1 января 1995 года представлена числом 34700. Если значение аргумента типа дата берется из ячейки (например, дата_согл - ссылка на ячейку В16), то дата в ячейке может быть записана в обычном виде, например, как 1.01.95.
При вводе аргумента типа дата непосредственно в поле ввода Мастера функции следует воспользоваться встроенной функцией преобразования строки символов в дату - функция ДАТА. Для этого нажимается кнопка вызова Мастера функции и выбирается функция категории Дата и время - ДАТА.

3. Для аргументов типа логический возможен непосредственный ввод констант типа ИСТИНА (1) или ЛОЖЬ(0).

Подбор параметров.

Вычислительные возможности электронных таблиц позволяют решать как "прямые", так и "обратные" задачи, выполнять исследование области допустимых значении аргументов, а также подбирать значения аргументов под заданное значение функции. Необходимость в этом обусловлена, в ряде случаев, отсутствием соответствующих "симметричных" финансовых функций.

При использовании подбора параметров и выборе в качестве исследуемого значения аргумента типа дата следует в ячейке аргумента задать числовой формат - команда ФОРМАТ/Ячейки, категория Число, код 0. В противном случае подбор значения аргумента выполняться не будет.

При установке курсора в ячейку, содержащей формулу, построенную с использованием финансовых функций, и выполне­нии команды СЕРВИС/Подбор параметра появляется диалоговое окно, в котором задается требуемое значение функции. В поле Изменяя ячейку указывается адрес ячейки, содержащей значение одного из аргументов функции. Excel решает обратную задачу: подбор значения аргумента для заданного значения функции.

В случае успешного завершения подбора выводится окно в котором указан результат - текущее значение функции для подобранного значения аргумента. Новое значение аргумента функции содержится в соответствующей ячейке.