Вопрос: Стоит у банкомата человек с картой, на эту карту каждые 5 минут приходят 2 тыс и каждые 5 минут этот человек снимает деньги. Что может произойти?

 

Ответ: На мелкие транзакции срабатывают совершенно иные триггеры. Внимание система обратит только после (примерно) 5 таких фокусов. Скорее всего человеку, снимающему деньги - позвонят.

Здесь нужно обратить внимание, были ли такие фокусы в истории транзакций раньше? Как я говорил - имитация спасёт от бед.

 

Вопрос: Что сделать, чтобы ничего не произошло?))))Может какие-то паузы или разные суммы переводов. Имхо - за такие операции кто-нибудь приедет к банкомату?)

 

Ответ: Схема такая: в первый день делаешь два таких фокуса, во второй тоже два, перерыв день, в четвертый делаешь три, в пятый тоже три. Всё, теперь система приучена и триггеры пауз снятия будут в положении zero. За такие операции максимум ответ системы CHALLENGE и звоночек из СБ.

 

Вопрос: Как получить кредит/кредитную карту если были просрочки больше 6 мес в другом банке? Есть ли шанс и может ли на это повлиять сотрудник банка?

 

Ответ: Если у тебя есть связь с сотрудником банка - существует одна уловка. Многие кредиторы ей пользуются.

Тебе оформляют кредит на очень мелкие суммы, либо отсоединияют проценты от текущих задолженностей и создают отдельные мелкие кредиты. Их нужно погасить в срок (5 кредитов по 2к пример). Автоматически твой балл заёмщика повышается и возможность получить кредит соответсвенно.

 

23) Вопрос: Не знаю относится это к вам или нет...предположим я ищу человека и он получает стипендию в Москве, я знаю имя этого человека. Можно ли найти тех кого зовут условно "Акакий" получающего стипендию в Мск и по их отпечатку Сбербанка по документам найти человека у которого в прописке стоит скажем Зеленоград?

 

Ответ: Отдалённо понимаю о чем идет речь. Если задать такие параметры в отдельной "песочнице" для поиска СБ, есть шанс найти твоего Акакаия. Отвечу что да, можно, но сложно.

 

24) Вопрос: Есть "дроп" катается по России и каждый день в разных городах на разные карты принимает деньги и выводит в разных банкоматах. Где его могут обнаружить с точки зрения СБ?

 

Ответ: Таких случаев у нас очень много и видно это невооруженным глазом. Здесь нужно имитировать максимально! Бери для этого города с малочисленным населением, это успокит несколько важных триггеров.

Не бери мегаполисы для этого. Обнаружить его могут где угодно, главное не создавать четко отлаженных как по графику моделей поведения.

 

25) Вопрос: Как устроиться в СБ? Какое образование надо, навыки, кому на лапу дать.

 

Ответ: В СБ почти не попасть простым гражданам. Мало одного образования, мало двух или трёх.

Мало чистой кредитной истории и "белоты" в личном деле. Нужно обладать исключительными навыками. К примеру, ты можешь найти уявзимость в системе ИИ, ты можешь сделать вёрстку нового триггера для поиска подозрительных транзакций, ты можешь выиграть грант, тебя самого могут заметить как в случае со мной. Прояви себя.

 

 

26) Вопрос: Какая ответственность ждет сотрудника сбербанка за "сотрудничество с 3-ми лицами" пробивы состояние счетов и тд?

 

Ответ: По 183 УК я видел мало кто сел. Обычно по 395-1 ФЗ выгоняют, штрафуют и заносят в черный список банка. Но это только на поверхности. От людей я слышал, что официально никуда не берут после таких выходок.

 

Вопрос: Симка Акакия Путлера привязана к карте Ирины Олеговны, вызовит подозрения?

 

Ответ: Нет, не вызовет до востребования. По востребованию к сотовому оператору направляется упращенная форма-запрос для установления личности владельца сим-карты. Такие запросы совершаются только в случае откровенной грязи.

 

28) Вопрос: Я беру машину в лизинг и сдаю ее в аренду "по документам" принимая деньги на карту сбербанка. Где я могу спалиться с отбеливанием? Дроп принял деньги 100тыс за аренду жигулей - Дроп снял их в кассе лично - Дроп на след день эти деньги (100тыс) через кассу отправил (60тыс)на N карту за вычетом моего процента.

 

Ответ: Благоприятно скажется то, что "дроп" забирает средства через "кассу". Учитывая этот факт, воспроизвести модель поведения движения средств - довольно затруднительно.

 

Вопрос: Собственный заблокированный счет в Сбере по 115 ФЗ можно ли закрыть счет и получить таким образом деньги, которые обязаны выдать, так как при закрытии счета на нем не должно оставаться ни копейки. Сотрудник говорит что счет закроем, но деньги не выдадим, так как стоит запрет расходных операций.