Порядок обеспечения конфиденциальности информации

Сотрудники Организации, которые в силу своих должностных обязанностей задействованы в ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также сотрудники, получившие какую-либо информацию о мерах и/или результатах принятия мер по ПОД/ФТ/ФРОМУ в Организации, обязаны соблюдать режим конфиденциальности в отношении этой информации, обладателем которой является Организация. Под режимом конфиденциальности понимается обязательное для выполнения лицом, получившим доступ к определенной информации, требование не передавать такую информацию третьим лицам без предварительного письменного согласия ее обладателя.

К конфиденциальной информации относятся в том числе следующие сведения:

– сведения, подлежащие документальному фиксированию и оформлению в процессе идентификации и изучения клиентов, в том числе, сведения о совершаемых операциях, а также сведения, содержащиеся в Анкетах или Досье клиента;

– сведения, подлежащие документальному фиксированию, о выявленных операциях (сделках);

– сведения о внутренних документах Организации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;

– сведения об используемых Организации процедурах и методах проводимых мероприятий, направленных на исполнение нормативных требований.

– сведения об особенностях организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

При подготовке документов, содержащих указанные выше сведения, включая внутреннюю служебную переписку, сотрудники должны предпринимать разумные и достаточные меры, направленные на обеспечение конфиденциальности информации в соответствии с принятыми в Организации порядками в сфере соблюдения требований информационной безопасности, при этом, в целях обеспечения конфиденциальности доступ к информационным ресурсам, содержащим информацию, связанную с ПОД/ФТ/ФРОМУ, строго ограничивается и контролируется.

При поступлении запросов от Уполномоченного органа, надзорных, правоохранительных, судебных и иных органов власти о предоставлении информации в отношении клиентов Организации, сотрудники подразделений обязаны обеспечить соблюдение режима конфиденциальности в процессе работы с указанными документами.

Сотрудникам Организации запрещается информировать клиентов и иных лиц:

– о представлении в Уполномоченный орган информации, полученной в результате реализации Правил ПОД/ФТ/ФРОМУ;

– о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом № 115;

– передавать иную информацию, отнесенную настоящими Правилами к разряду конфиденциальной.

Правила ПОД/ФТ/ФРОМУ являются документом, который оформлен на бумажном носителе, и который:

1)  регламентирует организационные основы работы Организации, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

2) устанавливает обязанности и порядок действий руководителя и сотрудников Организации в целях осуществления внутреннего контроля;

3) определяет сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию.

Настоящие Правила включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля:

1) программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля (далее - Программа организации внутреннего контроля);

2) программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (далее – Программа идентификации);

3) программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - Программа оценки риска);

4) программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее - Программа выявления операций);

5) программа документального фиксирования информации;

6) программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом (далее - Программа по приостановлению операций (сделок);

7) программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – Программа подготовки и обучения сотрудников Организации);

8) программа проверки осуществления внутреннего контроля;

9) Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - Программа хранения информации);

10) программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании (далее - Программа изучения клиента);

11) программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

12) программа организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии (далее – Программа организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции);

13) программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Программа, по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества).