Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции

13.1. Предприниматель вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации настоящих Правил у работников Предпринимателя возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

13.2. Отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Предпринимателя за нарушение условий соответствующих договоров.

13.3. Перечень оснований для отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, установленный Предпринимателем с учетом требований пункта 11 статьи 7 Федерального закона.

13.3.1 Основаниями для отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции являются следующие:

• по операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица) не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона;
• в результате реализации настоящих Правил у работников Предпринимателя возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

13.4. Порядок принятия решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также документального фиксирования информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

13.4.1. В случае появления оснований для отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, указанных в п. 13.3.1. настоящих Правил, сотрудник Предпринимателя, ответственный за работу с клиентом, или Специальное должностное лицо готовят проект распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции (Приложение 16 к настоящим Правилам), которое передают на рассмотрение Предпринимателю. Решение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции принимается Предпринимателем и оформляется в виде Распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции (Приложение 16 к настоящим Правилам). Решение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции должно быть принято Предпринимателем в день представления указанного распоряжения Предпринимателю на рассмотрение.

13.4.2. Принятое Предпринимателем решение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции фиксируется Специальным должностным лицом в журнале отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций (Приложение 17 к настоящим Правилам), в котором указываются сведения о клиенте, основания и дата принятого решения об отказе, иная необходимая информация. Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций формируется специальным должностным лицом при первом случае отказа от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций у Предпринимателя.

13.5. Порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

13.5.1. После принятия Предпринимателем решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции Специальное должностное лицо выполняет следующие действия:

- снимает копии с полученных от клиента документов и помещает их в специальное досье;

- в день принятия указанного решения доводит до клиента, его представителя в устной форме информацию по отказу от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

13.5.2. В случае обращения клиента либо его представителя за разъяснением (уточнением) о законодательных и нормативных актах, позволяющих Предпринимателю отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, ему сообщается, что такое право определено в статье 7 Федерального закона.

13.6. Порядок представления в Росфинмониторинг информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

13.6.1. Предприниматель обязан документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 13.3 настоящих Правил, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

13.6.2. Порядок представление информации в Росфинмониторинг изложен в разделе 15 настоящих Правил.