Тема 19: «Активные операции коммерческих банков»

Вопросы для устного опроса:

1. Общее определение и виды активных операций коммерческих банков.

2. Кредитные операции коммерческих банков.

3. Место и роль кредитных отношений в деятельности кредитных организаций.

4. Кредитование: субъекты, принципы, методы, классификация банковских кредитов. Учет векселей, овердрафт, контокоррент, кредитная линия, синдицированный кредит, револьверный кредит. Кредитная политика банка.

5. Порядок выдачи и погашения кредитов (Федеральный закон от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)")

6. Порядок начисления процентов (ст. 317.1 ГК РФ)

7. Критерии классификации ссуд (Положение ЦБ РФ 254-П от 26.03.2004)

8. Деятельность коммерческих банков в системе ипотечного кредитования. (Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)" от 16.07.1998 N 102-ФЗ). Правовая основа деятельности кредитных организаций на рынке ипотечного кредитования. Залог недвижимости как форма обеспечения ипотечного кредита, особенности оценки залога недвижимости. Заключение договора об ипотеке и кредитного договора. Закладная и ее роль в обеспечении ипотечных ценных бумаг. Секьюритизация ипотечных банковских активов. Эмиссия облигаций с ипотечным покрытием.

9. Организация работы с проблемными кредитами в банке.

10. Сущность кредитного риска и методы управления им.

11. Расчетно-кассовые операции коммерческих банков.

12. Деятельность банка на РЦБ. Фондовые операции коммерческих банков. Операции коммерческих банков с ценными бумагами: покупка ценных бумаг для собственного портфеля, покупка и хранение ценных бумаг по поручению клиента. Структура портфеля ценных бумаг.

13. Финансовые услуги коммерческих банков.

14. Учетные операции коммерческих банков.

15. Секъюритизация активов

16. Лизинг как банковская операция.

17. Факторниг. Форфейтинг.

18. Забалансовые операции коммерческих банков.

 

Темы рефератов:

1. Деятельность АИЖК.

2. Стандарты реструктуризации ипотечных жилищных кредитов.

 

Тема 20: Ликвидность коммерческих банков и управление ею

Вопросы для устного опроса:

1. Понятие ликвидности КБ. Функциональное значение банковской ликвидности.

2. Нормативы ликвидности

3. Управление ликвидностью коммерческого банка.

Расчетно-графическая работа

Анализ деятельности банка.

Этапы выполнения:

А. Студент выбирает коммерческий банк из топ-30 банков по уровню капитала.

Б. Проводится анализ деятельности банка по следующим пунктам:

1. «Визитная карточка» банка.

2. Учредители КО.

3. Система корпоративного управления в банке.

4. Анализ внутренних документов и стандартов деятельности.

5. Финансовая отчетность банка.

6. Вид лицензии.

7. Анализ собственного капитала.

8. Характеристика депозитных привлеченных средств.

9. Характеристика недепозитных средств коммерческого банка.

10. Организация работы банка с ценными бумагами.

11. Особенности осуществления кредитных операций.

12. Анализ ликвидности банка.

13. Риски банка. Организация риск-менеджмента банка.

14. Финансовые показатели деятельности банка.

15. Перспективы развития банка.

В. В работе должны быть представлены все указанные пункты;

Г. Для написания работы следует использовать нормативно-правовые акты в области финансового законодательства, материалы монографий, периодических изданий, а также сети Интернет на русском и иностранном языке. Указанные источники должны быть актуальны на текущий период времени.

Д. Объем работы должен составлять 15-18 страниц текста. Шрифт 14 TNR, интервал 1,5, поля – 2 см. В конце приводится список использованных источников. Обязательны ссылки. Введение и заключение писать не нужно.

Тема 21: Кредитно-финансовые институты и системы. Показатели надежности кредитно-финансовых институтов как индикатор экономической безопасности Состав основных кредитно-финансовых институтов в развитых странах.

Вопросы для устного опроса:

1. Общая характеристика кредитных организаций депозитного типа.

2. Небанковские кредитные организации

3. Деятельность сберегательных банков в США, Германии, Норвегии, Швеции. международной ассоциации сберегательных банков.

4. Опыт организации кредитных союзов в США, деятельность кредитных союзов в РФ.

5. Роль кредитной кооперации в РФ на современном этапе.

6. Значение кредитных брокеров как финансовых институтов в современной России

7. Бюро кредитных историй

8. Деятельность страховых компаний в РФ. Опыт организации компаний по страхованию жизни, имущества и гражданской ответственности в США.

9. Государственный пенсионный фонд: структура, функции.

10. Негосударственные пенсионные фонды: статус, порядок создания, ликвидации, права и обязанности сторон, гарантии исполнения фондом обязательств.

11. Инвестиционные банки. Функции.

12. Ипотечные банки. Зарубежный опыт. Проблемы функционирования в РФ.

13. Инвестиционные банки.

14. Понятие акционерного инвестиционного фонда. Требования к акционерным инвестиционным фондам. Понятие паевого инвестиционного фонда. Направления инвестиций ПИФов.

15. Кредитные ПИФы.

16. Венчурные компании и хеджевые фонды.

17. Исламский банкинг

18. Крупнейшие коммерческие банки мира

19. Крупнейшие инвестиционные банки мира