Деловая игра «Создание кредитной организации»

БАНК.право

Практическое занятие

Дневная форма обучения

 

Практическое занятие 6 – 8.

Правовое регулирование первичного финансового мониторинга и политика «Знай своего клиента

Вопросы:

1. Правовые и институционные основы международного сотрудничества, в сфере ПОД/ФТ.

2. Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы.

3. Международные стандарты ПОД/ФТ (сорок и девять рекомендаций ФАТФ).

4. Вольфсбергские принципы как основа деятельности кредитных организаций

5. Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих ПОД/ФТ.

6. Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.

7. Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок.

8. Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.

9. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

 

Вопросы к обсуждению:

1. Каковы правовые основы международного сотрудничества, в сфере ПОД/ФТ?

2. Какие организации и специализированные органы составляют международную систему ПОД/ФТ?

3. Каковы международные стандарты ПОД/ФТ?

4. Дайте общую характеристику нормативных правовых актов Российской Федерации и Украины, регулирующих ПОД/ФТ.

5. Каков правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу и Государственной комиссии по финансовому мониторингу?

6. Дайте характеристику государственного регулирования в банковской сфере, на страховом рынке и рынке ценных бумаг, на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней и в сфере федеральной почтовой связи.

7. Каковы особенности политики противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также для организации работы с клиентами в соответствии с Вольфсбергскими принципами?

8. Каковы формы надзора и виды проверок, проводимых в сфере ПОД/ФТ?

9. Каковы основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ?

10. Что является объектами проверки в сфере ПОД/ФТ?

11. Каковы права проверяющего государственного органа?

12. Каков порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях?

13. Охарактеризуйте взаимодействие Росфинмониторинга с надзорными органами?

14. Каковы права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом?

15. Каковы основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом?

16. Что представляет собой идентификация клиентов и выгодоприобретателей?

17. Каковы основания для приостановление операций клиентов?

18. Каков порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг.

19. Кто является лицами, ответственными за разработку правил внутреннего контроля? Каковы обязательные компоненты правил внутреннего контроля?

20. Какие операции, осуществляемые клиентами, подлежат обязательному контролю?

21. Каковы критерии выявления и признаки необычных сделок как программа системы внутреннего контроля организаций?

22. Каковы виды ответственности за нарушения требований законодательства ПОД/ФТ?

23. Каковы основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства о ПОД/ФТ?

 

Основные термины и понятия:

Финансовый мониторинг	группа стран FATF
первичный финансовый мониторинг	выгодоприобретатели
сомнительные операции	Вольфсбергские принципы
идентификация клиентов	Офшорные юрисдикции

 

Самостоятельная работа студентов:

1. Составить таблицу «Процедура идентификации Клиентов (физических и юридических лиц), их Представителей и Выгодоприобретателей»

2. Составить таблицу «Критерии отнесения операций к сомнительным для осуществления ПОД/ФТ».

 

Темы рефератов и ессе

1. Правовое регулирование международного финансового мониторинга

2. Основные положения «Сорока рекомендаций группы стран FATF» и их применение в законодательстве РФ.

 

Нормативно-правовые акты и литература:

Международные нормативно-правовые акты:

1. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ от 19 декабря 1988 г. (Венская) // Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации», Вып. XLVII. – М., 1994. С. 133 – 157.

1. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (Страсбург, 8 ноября 1990 г.) // Совет Европы и Россия. – 2002. - № 2. – С. 56-59.

2. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма от 10 января 2000 г. (Нью-Йорк) // Бюллетень международных договоров. – 2003. – № 5.

3. Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности от 15 ноября 2000 г. (Палермская) // СЗ РФ. – 2004. – № 40. – Ст. 3882.

4. Конвенция ООН против коррупции от 31 октября 2003 г. (Меридская) // СЗ РФ. – 2006. – № 26. – Ст. 2780.

5. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы) от 30 октября 2000 г. (Trade Finance Principles-Wolfsberg Group, ICC and the BAFT, 2000 // СПС КонсультантПлюс. Редакция от 2017 г.[Электронный ресурс] The Wolfsberg Group, ICC and BAFT Trade Finance Principles. URL: http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/home/Trade-Finance-Principles-Wolfsberg-Group-ICC-and-the-BAFT-2017.pdf

6. Директива Европейского парламента и Совета 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. о предупреждении использования финансовых систем в целях отмывания денег и финансирования терроризма // Официальный журнал Европейского Союза. – 2005. – L 309/1.

7. Регламент ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС о контроле за ввозом в ЕС и вывозом из ЕС наличных денежных средств от 26 октября 2005 года № 1889/2005 (Страсбург) (Regulation (EC) No 1889/2005 of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on controls of cash entering or leaving the Community) // Официальный журнал Европейского Союза. серия C. – 2002. – № 227 E. – Ст. 574.

8. Сорок рекомендаций. ФАТФ – ГАФИ. Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег. 20 июня 2003 г. (с изменениями от 22 октября 2004 г.) // http://www.kfm.ru/files/40recom.pdf.